工行镇江新区支行营业室慧眼识疑云成功拦截一笔可疑大额现金取现交易

近年来，工行镇江新区支行营业室始终将客户资金安全与风险防控放在重要位置，在日常服务中时刻保持警惕，以高度的责任感和专业素养，筑牢金融安全防线。近日，该行网点凭借敏锐的洞察力和严谨的操作流程，成功识别并拦截一笔可疑的大额现金取现交易，有效防范了潜在风险，以实际行动诠释了守护客户“钱袋子”的坚定承诺。

2025年7月的一天，一名客户来到新区支行营业室网点柜台，要求支取人民币现金20万元。面对大额现金支取需求，客服经理立即按照相关规定，将情况向运营主管汇报。运营主管高度重视，迅速调取该客户账户流水进行审慎分析。查询结果显示，这笔20万元资金竟是客户于当日刚刚转入该账户的。资金“即入即取”的异常模式，瞬间引起了运营主管的高度警觉。

为核实交易真实性，保护客户资金安全，运营主管主动与客户沟通，耐心询问其大额取现的具体用途。客户解释称该款项是用于“支付儿子在老家的彩礼钱”。然而，在核对客户身份信息时，运营主管发现其身份证件显示为云南籍人士。结合客户所述的彩礼用途，运营主管顺势关切地询问其儿子婚礼的具体举办地点。此时，客户却表现得支支吾吾，回答含糊不清，仅笼统表示“在老家”。这一反应加深了运营主管的疑虑：携带20万元巨额现金长途跋涉返回云南老家用于婚礼支付，不仅面临极高的安全风险，也与当前主流的非现金支付方式和常理明显不符，其合理性存疑。

基于丰富的风险防控经验和职业敏感性，运营主管判断该交易存在可疑之处，本着对客户负责的态度，决定进行更深入的了解和核实，以期解除疑惑。然而，当运营主管尝试进一步询问婚礼细节或收款方信息时，客户情绪骤然紧张起来，神色慌张，匆忙表示“算了算了，不在这取了”，随即迅速转身离开了网点。客户在关键询问环节的异常反应和仓促离场，进一步印证了该笔大额取现交易的高度可疑性。运营主管立即按规定将相关情况进行了详细记录和报告。此次成功拦截，有效阻止了潜在风险的发生。

作者：杭玉清

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