工行镇江扬中支行筑牢“防非打非”安全壁垒

为深入贯彻落实扬中市金融监管局及市分行关于防范和打击非法集资的工作部署，工行镇江扬中支行根据《防范和处置非法集资条例》，严格落实监管要求，把守住人民群众“钱袋子”作为出发点和落脚点，高度重视、认真组织、明确责任，推动防非工作制度化、常态化和长效化，筑牢“防非打非”安全壁垒，切实维护金融消费者合法权益，努力构建安全、稳定、和谐金融环境。

加强内部管理，警示排查并举。一是组织全员学习《防范和处置非法集资条例》等规章制度以及各类警示教育短视频，组织员工分析、讨论，警示全体从业人员严守法律红线，防止从业人员从事或参与非法集资。二是结合内控合规“质量蓄能年”主题活动，深入开展“合规文化大讲堂”，引导员工知敬畏、存戒惧、守底线，将防范非法集资宣教融入员工合规文化建设。三是强化营业场所和员工行为管理，依托员工网格化智能化管理体系，按季度开展员工行为排查工作。

聚焦重点领域，强化风险监测。该行聚焦投资公司、理财咨询、私募基金、健康养老、电子商务、房地产及中介等领域企业账户监测，重点关注名称和经营范围中包含“金融、理财、财富管理”等字样或内容的企业、商户，认真执行监管部门账户管理制度，严格账户开户审核把关，强化客户准入身份识别，在新开户业务流程中嵌入风险告知环节，积极履行风险告知义务，提示账户涉诈风险，防范新开立账户涉诈风险。常态化开展存量账户风险排查，对存量账户风险实现精准化管控。充分利用技术手段，积极协助公安机关高效做好电信诈骗、涉黑涉恶账户的查询、冻结、扣划等工作，有效切断犯罪资金流动渠道。

用好平台预警，建立预防机制。该行通过智能化管理系统、反洗钱系统、内控监测分析等系统，提高业务和资金异动监测分析工作的覆盖面、精确度和时效性。积极发挥在大额资金监控和异常资金账户监测等方面的专业作用，加强对高风险企业资金异动的监测预警，不断提升分析、识别、报告能力。通过前台预留信息、影像系统等渠道，利用风险监控、银企对账、智慧年检等手段进行核查，对于交易异常可疑的账户展开进一步回访调查，对交易资金分散转入、集中转出等异动情况进行了再核实。通过个金智能风控系统，加强对账户交易的日常监测，对快进快出、大额异常、夜间交易等数据实施不同类型的管控措施。

加强宣传教育，提升防非意识。该行利用营业网点布局广泛优势，充分发挥网点宣传“主阵地”作用，通过电子门楣、电视滚动播放防范非法集资宣传海报及“防非”视频、厅堂宣传展架宣传、向往来客户发放宣传折页、开展厅堂微沙龙普及防非知识引导金融消费者和从业人员自觉远离和抵制非法金融活动。创新宣传方式，因群施教，开展进商圈、进校园、进社区、进企业等上门宣传活动，把金融知识送到客户身边，增强消费者风险防范意识和识别能力。

作者：张孝春

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