工行镇江润州支行营业室加强银警联动筑牢金融安全防线

在数字时代的浪潮中，诈骗手法层出不穷，工行镇江润州支行营业室切实履行主体责任，筑牢金融安全基石，积极落实金融知识宣传工作，立足厅堂，全员自觉增强服务意识，做到易受骗群体案例宣传全覆盖，并结合商户巡检开展了反假知识。

扎根厅堂，辐射周边。该行结合近期三笔受骗客户案例，充分发挥厅堂阵地，面对面向到店客户发放反诈宣传折页。尤其针对大学生及高龄客户等易受骗群体会做专项提醒。如面对大学生会提醒谨防兼职群、校园群等银行卡买卖、过渡资金，面对老年客户则提醒谨防路边扫码或陌生链接的诱惑。网点工作人员通过鲜活的案例，在为客户办理新开借记卡、大额转账时均做到反复提醒，将风险进行源头把控。临近年底应市行要求对前期办理的商户进行巡检，该行组织客户经理团队，明确工作要求。因个体工商户现金流较大，网点增设反假币知识培训，为商户发放反假知识宣传折页的同时详细介绍人民币防伪特征及残损币兑换要求，获得了周边商户的一致好评。

学用结合，银警联动。该行紧邻七里甸派出所，网点充分利用地理优势持续加强与派出所的沟通协调，积极配合警方调查，强化银警联动，织密反诈宣传网。该行近期受理一位退伍军人账户资金查询业务，网点发觉客户资金异常疑似遭遇电信诈骗后第一时间与警方联系，积极配合警方查询账户明细并为客户联系资金转入单位。同时网点就近期诈骗频发情形已做专项培训，为客户介绍电信诈骗取证报警流程。后续网点工作人员将主动向前来办理业务的客户提供更多的帮助和指导，通过详细讲解网络诈骗常见形式等提升客户反诈意识，将我们的知识学有所用，最大程度守护群众钱袋子。

深化排查，强化培训。该行利用班后会对近期诈骗手法及识假反假进行全员培训。通过培训，大家的防诈识别、防范技巧都有了显著提升。同时网点高度重视存量账户排查，2024年该行共发生存量个人涉案账户3户，其中两户电话未接通，一户经电话联系了解其为被骗后主动报案，上述均为多年前存量账户。针对此类情况网点有序分工，由客服经理拨打个人新开卡回访电话，同时再次提醒严禁出租出借账户，提醒客户规范用卡习惯。对公账户开立时网点统一发放对公开户明白纸，着重强调了账户使用规范，提示客户避免小额试探、快进快出等，并由客户经理定期联系对公单位进行开户回访，后续将持续做好追踪服务，增强客户风险防范意识。

作者：沈馨园

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